反洗钱(AML)和了解客户(KYC)政策

1. pocket-opt1on.com政策和其相关规定, (以下称«该公司»)禁止和积极洗钱及其他与洗钱有关的行为或者恐怖分子资金活动或者犯罪活动.该公司要其官员,职员和相关人员严格遵守这些标准来阻止使用公司产品和服务来进行洗钱活动.

2.该政策的目的,洗钱通常是指参与隐瞒或者藏匿非法所得财产的真实来源的活动从而将不合法的所得转为合法收益或者变成合法财产.

3. 通常,洗钱包括三个阶段.首先现金进入金融系统«布置»阶段,在该阶段通过犯罪行为获得的现金被转换成货币工具,比如货币订单或者游客支票,或者直接存入金额金钩的账户.在«分层»阶段,资金被转到其他账户或者其它金融机构再次将钱从原始订单罪证中进行分离.在«整合»阶段,资金被重新转入到经济活动中并被用来购买合法的资产或者用来资助其它犯罪活动或合法生意.恐怖分子金融活动不会涉及通过犯罪行为来获益,但是却用来隐藏资金的来源,这些资金被用作日后的犯罪活动.

4.公司的每个员工,包括那些职责与公司的产品和服务提款相关的员工以及那些直接或间接与公司客户进行交易的员工都应该了解影响他们工作职责的适用法规要求,而且这些员工一直有义务以一种与相关法律法规一致的方式来实施这些职责.

5. 法律规定包括,但不仅限于:«银行的客户尽职审查» (2001)和«账户开通和客户识别通则» (2003) of巴塞尔委员会银行监理委员会,40+9FATF洗钱推荐,美国爱国者法案(2001),预防与制止洗钱活动法案(1996).

6.为了确保总方针的实施,公司的管理已经确定并将实施持续的计划来确保与相关的法律法规一致并且阻止洗钱的行为发生.该项目寻求协调具体的法规要求 通过在一个统一的小组内来有效地管理小组接触到洗钱的风险同时防止恐怖分子的财务活动在所有的事业单位蔓延,损坏这些单位的功能,以及合法权益.

7. 公司的每一个成员都要求遵守AML和KYC政策.

8. 所有的识别文件和服务记录都将根据当地法律的要求短暂保存.

9.所有员工应该将反洗钱培训强制当作新人培训项目的一部分.每年都要求所有的员工完成AML和KYC培训.额外的针对性训练也要求所有员工参加来学习AML和KYC职责.

10.公司有权随时要求客户验证其在开通交易账户时所填写的注册信息。要验证客户数据,公司可能会要求客户提供经过公证的资料复印件：护照,驾照或者身份证;银行账单或物业账单等来验证其居住地址。有些情况下,公司可能会要求客户手持身份证件靠近面部进行拍照。客户验证的详细要求在公司官网的反洗钱法区域有具体说明。

11.如果客户没有收到公司要求进行客户数据验证，那么验证程序就不是强制进行的。客户资源发送护照或者其它身份证明文件的复印件到公司的客户支持部门以确保个人数据得到验证。客户必须要考虑的是，在通过银行转账进行存/取资金时,他/她必须提供能够完全验证其姓名和地址以及与银行交易具体操作和执行相关的文件。

12.如果客户的注册数据(全名,地址或电话号码)发生变化,客户有责任立即告知公司的支持部门来变更这些数据或者在通过客户端的协助来修改这些数据。

12.1. 要变更客户端注册时所填写的电话号码,客户必须提供能够确认相关文件来证明其本人是机主(与移动电话运营商的相关协议)以及一张手持身份证靠近客户面部的照片。两份协议中的客户个人数据必须保持一致。

13.客户要对文件(复印件)的真实性负责，并且要明白公司有权与颁发这些证件的相关权威机构取得联系来验证其真实性。