Politika "Sprečavanje pranja novca (AML) i "Upoznajte svog klijenta" (KYC)

1. Politika kompanije pocket-opt1on.com i njenih podružnica (u daljem tekstu «kompanija») je da zabrani i aktivno sprovodi sprečavanje pranja novca i bilo koje aktivnosti koja olakšava pranje novca ili finansiranje terorističkih ili kriminalnih aktivnosti. Kompanija zahteva da se njeni službenici, zaposleni i partneri pridržavaju ovih standarda u sprečavanju korišćenja svojih proizvoda i usluga u svrhe pranja novca.

2. U okviru ove politike, pranje novca se uopšteno definiše kao učestvovanje u radnjama osmišljenim da se prikrije ili maskira stvarno poreklo prihoda proisteklih iz kriminalnih aktivnosti tako da se čini da su nezakoniti prihodi proistekli iz legitimnih izvora ili čine legitimnu imovinu.

3. Uopšteno, pranje novca se odvija u tri faze. Gotovina najpre ulazi u finansijski sistem u fazi "plasiranja", gde se gotovina koja je nastala iz kriminalnih aktivnosti konvertuje u monetarne instrumente, kao što su novčani nalozi ili putnički čekovi ili se deponuje na račune u finansijskim ustanovama. U fazi "raspoređivanja", sredstva se transferišu ili prenose na druge račune ili u druge finansijske ustanove da bi se novac dalje razdvojio od svog kriminalnog porekla. U fazi "integrisanja", sredstva se ponovo uvode u ekonomiju i koriste za kupovinu legitimne imovine ili za finansiranje drugih kriminalnih aktivnosti ili zakonitih poslova. Finansiranje terorizma možda ne uključuje imovinsku korist pribavljenu kriminalnim delovanjem, već pre pokušaj da se prikrije poreklo ili namenjena upotreba sredstava, koja će se kasnije koristiti u kriminalne svrhe.

4. Od svakog zaposlenog u kompaniji - čiji su zadaci povezani sa nabavkom proizvoda i usluga kompanije i koji direktno ili indirektno sarađuju sa klijentelom kompanije - očekuje se da je upoznat/a sa zahtevima važećih zakona i uredbi koje se tiču njegovih ili njenih poslovnih obaveza i izričita je obaveza takvog zaposlenog da ispunjava ove obaveze u svakom trenitku na način koji je u skladu sa zahtevima važećih zakona i uredbi.

5. Ovi zakoni i uredbe uključuju, ali se ne ograničavaju na: "Poznavanje i praćenje klijenata za banke" (2001) i "Opšti vodič za otvaranje računa i identifikaciju klijenata" (2003) Bazelskog odbora za nadzor banaka, Četrdeset + devet preporuka u vezi sa pranjem novca FATF, Patriotski zakon SAD (2001), Zakon o prevenciji i suzbijanju aktivnosti pranja novca (1996).

6. Kako bi bili sigurni da se ova opšta politika sprovodi, menadžment kompanije je ustanovio i održava tekući program u svrhu obezbeđivanja usklađenosti sa važećim zakonima i uredbama kao i i prevencije pranja novca. Ovaj program služi da koordinira konkretne regulatorne zahteve širom grupe u konsolidovanom okviru kako bi se efikasno upravljalo rizikom za grupu od izloženosti pranju novca i finansiranju terorizma širom svih poslovnih jedinica, funkcija poslovanja i pravnih subjekata.

7. Svaka od podružnica kompanije mora da postupa u skladu sa politikama AML i KYC.

8. Sva identifikaciona dokumentacija i zapisi o uslugama će biti sačuvani u toku minimalnog perioda koji nalaže lokalni zakon.

9. Svi novozaposleni će proći obuku o sprečavanju pranja novca kao deo obaveznog programa obuke pri zapošljavanju. Svi zaposleni na koje se ovo odnosi takođe moraju da završe AML i KYC obuku jednom godišnje. Učešće u dodatnim ciljanim programima obuke je potrebno za sve zaposlene čije su svakodnevne obaveze u oblasti AML i KYS.

10. Kompanija ima pravo da od klijenta zahteva da potvrdi njegove/njene informacije o registraciji, navedene u momentu otvaranje trgovačkog naloga - po svom sopstvenom nahođenju i u bilo kom trenutku. Da verifikuje podatke, kompanija može da od klijenta zahteva da dostavi kopije overene kod notara: pasoša, vozačke dozvole ili nacionalne lične karte; izvoda bankovnih računa ili računa za komunalne usluge radi potvrde adrese stanovanja. U nekim slučajevima, kompanija može da od klijenta traži da dostavi fotografiju na kojoj klijent drži identifikacionu karticu blizu svog lica. Detaljni zahtevi za identifikaciju klijenta su navedeni u odeljku "Politika AML" na zvaničnom sajtu kompanije.

11. Procedura verifikovanja nije obavezna za podatke o identifikaciji klijenta ako klijent nije dobio takav zahtev od kompanije. Klijent može dobrovoljno da pošalje kopiju pasoša ili drugog dokumenta kao dokaz svog identiteta Odeljenju za podršku klijentima kompanije kako bi osigurao verifikaciju pomenutih ličnih podataka. Klijent mora da uzme u obzir da prilikom deponovanja/povlačenja sredstava putem bankovnog transfera, on/ona mora da dostavi dokumenta za kompletnu verifikaciju imena i adrese u vezi sa specifičnostima izvršenja i procesuiranja bankovnih transakcija.

12. Ako su se bilo koji podaci o registraciji klijenta (ime i prezime, adresa ili broj telefona) promenili, klijent je u obavezi da o ovim izmenama odmah obavesti Odeljenje za podršku klijentima kompanije, sa zahtevom da se ovi podaci promene ili da ih on/ona izmeni bez podrške u okviru svog profila klijenta.

12.1.Da bi promenio broj telefona naveden prilikom registracije na profilu klijenta, klijent mora da dostavi dokument kojim se potvrđuje vlasništvo novog broja telefona (ugovor sa mobilnim operaterom kao pružaocem usluga) i fotografiju ID dokumenta postavljenog blizu lica klijenta. Lični podaci klijenta moraju da budu isti na oba dokumenta.

13. Klijent je odgovoran za autentičnost dokumenata (njihovih kopija) i prihvata pravo kompanije da kontaktira odgovarajuće organe zemlje koja je izdala dokumenta radi validiranja njihove autentičnosti.