反洗钱(AML)和客户身份认证(KYC)政策

1. pocket-opt1on.com的政策及其相关规定（以下简称“公司”）禁止并积极预防洗钱及任何与洗钱、恐怖主义或犯罪活动相关的行为。公司要求其官员、员工和相关人员严格遵守这些标准，以防止公司产品和服务被用于洗钱目的。

2. 该政策的目的是打击洗钱行为。洗钱通常指参与隐瞒或掩盖非法所得财产的真实来源，使非法所得看似合法或变为合法资产的活动。

3. 洗钱通常分为三个阶段。第一阶段是“置入”，即犯罪所得的现金被转换为货币工具，如汇票或旅行支票，或存入金融机构的账户中。第二阶段是“分层”，资金被转移到其他账户或金融机构，以进一步掩盖资金的犯罪来源。第三阶段是“整合”，资金重新进入经济体系，用于购买合法资产或资助其他犯罪活动或合法企业。恐怖融资可能不涉及犯罪所得，但旨在隐瞒资金的来源或用途，最终用于犯罪活动。

4. 公司的每位员工，特别是那些与公司产品和服务相关的员工，以及直接或间接与客户接触的员工，都应了解影响其职责的适用法律法规，并有责任始终以符合相关法规的方式履行这些职责。

5. 法律法规包括但不限于：巴塞尔银行监管委员会的《银行客户尽职审查》（2001年）和《账户开立与客户身份认证通则》（2003年），FATF的40+9条反洗钱建议，美国《爱国者法案》（2001年），《防止和打击洗钱活动法》（1996年）。

6. 为了确保政策的执行，公司管理层已建立并维持持续的合规计划，以确保遵守相关法律法规，并预防洗钱行为。该计划旨在通过统一的框架协调各业务单元的具体法规要求，从而有效管理集团在洗钱和恐怖融资方面的风险。

7. 公司的每个成员都必须遵守反洗钱（AML）和客户身份认证（KYC）政策。

8. 所有的身份验证文件和服务记录将根据当地法律要求保存最短时间。

9. 所有新员工都必须将反洗钱培训作为强制性入职培训的一部分。所有相关员工每年还需完成AML和KYC培训。负责日常AML和KYC工作的员工必须参加额外的针对性培训。

10. 公司有权随时要求客户确认在开设交易账户时提供的注册信息。为核实这些信息，公司可能会要求客户提供护照、驾驶执照或国民身份证的公证复印件，以及银行对账单或公共事业账单，以确认居住地址。在某些情况下，公司可能还会要求客户提供一张手持身份证件的照片。客户身份验证的具体要求详见公司官网的《反洗钱政策》部分。

11. 如果客户没有收到公司要求进行身份验证的通知，则该验证程序并非强制性。客户可以自愿向公司的客户支持部门发送护照或其他身份证明文件的复印件，以确保个人数据得到验证。客户需注意，在通过银行转账存取资金时，必须提供能够完整验证其姓名和地址的文件，以满足银行交易的执行和处理要求。

12. 如果客户的注册信息（全名、地址或电话号码）发生变化，客户有责任立即通知公司的客户支持部门，并请求修改这些信息，或自行在个人资料中进行更改。

12.1. 要更改注册时填写的电话号码，客户必须提供一份证明新电话号码所有权的文件（例如与移动服务提供商的协议）以及一张手持身份证靠近面部的照片。这两份文件中的个人信息必须一致。

13. 客户对文件（包括复印件）的真实性负责，并承认公司有权与颁发这些证件的相关权威机构联系，以验证其真实性。